आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक घोटाले में धन के लेन-देन का खुलासा करते हुए, प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने पंचकूला की एक कोर्ट को बताया कि इस घोटाले के मास्टरमाइंड, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के पूर्व शाखा प्रबंधक, रिभव ऋषि ने तीन फर्मों के माध्यम से 570.82 करोड़ रुपए की हेराफेरी की।
एक फर्म में उन्होंने अपने ड्राइवर हेमराज को मालिक बनाया, दूसरी में हेमराज की पत्नी सपना और उनके निजी सहायक भूपिंदर सिंह साझेदार थे, और तीसरी में उनकी मां कमलेश कुमारी और चार्टर्ड अकाउंटेंट अंकुर शर्मा निदेशक थे।
सबसे अहम बात यह है कि ईडी ने धोखाधड़ी की राशि 645.59 करोड़ रुपए आंकी है। आरोपियों ने हरियाणा सरकार के विभागों, चंडीगढ़ नगर निगम और चंडीगढ़ नवीकरणीय ऊर्जा और विज्ञान एवं प्रौद्योगिकी संवर्धन समिति (CREST) के अलावा पंचकुला के दो प्राइवेट स्कूलों को भी नहीं बख्शा।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के रिलेशनशिप मैनेजर अभय कुमार ने अपनी पत्नी स्वाति सिंगला और साले अभिषेक सिंगला के नाम पर खोले गए मेसर्स स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स के माध्यम से 203.50 करोड़ रुपए की हेराफेरी की।
10 दिन की रिमांड पर 2 अफसर
पंचकूला स्थित पीएमएलए के तहत विशेष अदालत ने सोमवार को रिभव ऋषि और अभय कुमार दोनों को 10 दिनों के लिए ईडी की हिरासत में भेज दिया, साथ ही उनके अधिवक्ताओं को प्रतिदिन एक घंटे के लिए उनसे मिलने की अनुमति दी।
यहां पढ़िए बैंक मैनेजर रिभव ऋषि की क्या भूमिका… 1. जाली FDR बनाकर गुमराह किया ईडी के अनुसार, सरकारी विभागों के फंड को एफडीआर में रखना अनिवार्य था, हालांकि, ये एफडीआर कभी बनाए ही नहीं गए। इसके बजाय, संबंधित विभागों को जाली एफडीआर दिखाकर गुमराह किया गया, जबकि साथ ही साथ जटिल लेनदेन के जाल के माध्यम से संबंधित फंड को विभिन्न संस्थाओं और व्यक्तियों, जिनमें फर्जी संस्थाएं भी शामिल थीं, को हस्तांतरित कर दिया गया।
2. फर्जी कंपनियों के जरिए निकाला कैश
मुख्य आरोपी रिभव ऋषि ने 21 अप्रैल, 2023 से 5 अगस्त, 2025 तक चंडीगढ़ के सेक्टर 32 स्थित आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में शाखा प्रबंधक के रूप में काम किया। आरोप है कि उसने अपने कर्मचारियों और रिश्तेदारों के नाम पर फर्जी कंपनियां बनाईं। सरकारी विभागों के खातों से धनराशि इन फर्जी कंपनियों में ट्रांसफर की गई। ईडी के अनुसार, इसके बाद धनराशि विभिन्न तृतीय पक्षों को ट्रांसफर की गई और उनसे बैंक ट्रांसफर के बदले कैश एमाउंट लिया गया। इस कैश को आगे चंडीगढ़, मोहाली और पंचकुला के लोगों में वितरित किया गया।
3. फर्जी रिश्तेदार तक बनाए
ऋषि ने फर्जी साझेदारों, निजी सहायक भूपिंदर सिंह और ड्राइवर की पत्नी सपना के नाम पर मेसर्स कैपको फिनटेक सर्विसेज का गठन किया। ईडी के मुताबिक, आईडीएफसी बैंक और यस बैंक में इस फर्जी कंपनी के खातों में पंजीकृत मोबाइल नंबर उसी के थे, जिससे यह साबित होता है कि वही इन खातों का संचालन और नियंत्रण कर रहा था। आरोप है कि कंपनी ने सरकारी विभागों के खातों से और पंचकुला स्थित डीसी मॉडल सीनियर सेकेंडरी स्कूल और डीसी मोंटेसरी स्कूल से सीधे 471.69 करोड़ रुपए प्राप्त किए।
यहां पढ़िए भूपिंदर से जुड़े क्या खुलासे हुए… 1. प्राइवेट असिस्टेंट नियुक्ति
भूपिंदर ने ईडी को बताया कि ऋषि ने उसे अक्टूबर 2023 में अपना प्राइवेट असिस्टेंट नियुक्त किया था। आरोप है कि ऋषि ने उसे अपने नाम से एक फर्म खोलने पर अतिरिक्त निश्चित मासिक राशि देने का लालच दिया था। कैपको फिनटेक का न तो पंजीकृत पते पर और न ही कहीं और कोई कार्यालय था। भूपिंदर कथित तौर पर खाली चेक और आरटीजीएस फॉर्म पर हस्ताक्षर करता था और फिर उन्हें ऋषि को सौंप देता था। वह ऋषि के निर्देशों के अनुसार नकदी एकत्र करने और पहुंचाने का काम भी करता था।
2. वसूली में लगाए रिषभ के साथी लगे
कैपको फिनटेक में मौजूद अधिकांश धनराशि सावन ज्वैलर्स, मलिक ज्वैलर्स और केएलजी ज्वैलर्स आदि जैसे ज्वैलर्स को ट्रांसफर की गई थी। भूपिंदर ने ईडी को यह भी बताया कि फंड तीसरे पक्षों को ट्रांसफर किए जाने के बाद, ऋषि के निर्देश पर उनसे नकदी वसूल की गई थी।
भूपिंदर के साथ-साथ नकदी वसूली में शामिल अन्य लोग राहुल कुमार, मनीष कुमार, अमृतपाल सिंह और गुरप्रीत सिंह थे, ये सभी ऋषि के कर्मचारी थे। इसके बाद नकदी को चंडीगढ़, मोहाली और पंचकुला के विभिन्न व्यक्तियों तक पहुंचाया गया।
सपना ने भी ED को कई राज बताए
1. बहलाफुसलाकर LIC पॉलिसी खुलवाई
कैपको फिनटेक की दूसरी पार्टनर सपना ने ईडी के सामने दावा किया कि ऋषि ने उसके पति को बहला-फुसलाकर उसके नाम पर एलआईसी पॉलिसी खुलवाई और उसके पहचान पत्र और तस्वीरें ले लीं। उसने यह भी दावा किया कि उसे इस बात की जानकारी नहीं थी कि वह कैपको फिनटेक में पार्टनर है। उसने कहा कि वह अनपढ़ है। ऋषि ने अपने ड्राइवर हेमराज के नाम पर मेसर्स आरएस ट्रेडर्स नामक कंपनी भी बनाई।
2. पॉलिसी के नाम पर KYC डाक्यूमेंट दिए
सितंबर 2023 में, हेमराज ने एलआईसी पॉलिसी खुलवाने के बहाने ऋषि को अपने केवाईसी दस्तावेज सौंपे थे। हालांकि, उन्होंने स्वीकार किया कि उन्होंने ऋषि के निर्देश पर बैंक दस्तावेजों, खाली चेकों और आरटीजीएस फॉर्मों पर बड़ी संख्या में हस्ताक्षर किए थे।
आरोप है कि मेसर्स आरएस ट्रेडर्स को 43.80 करोड़ रुपए प्राप्त हुए, जिनमें से 23.07 करोड़ रुपए हरियाणा स्कूल शिक्षा परियोजना परिषद (HSSPP) से, 16.23 करोड़ रुपए चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड से और 4.5 करोड़ रुपए सीआरईएसटी से प्राप्त हुए।
ट्राई सिटी में बांटा जाता था पैसा
एसआरआर प्लानिंग गुरुस नामक कंपनी को कथित तौर पर 55.33 करोड़ रुपए प्राप्त हुए। इसका गठन जुलाई 2024 में हुआ था, जिसमें ऋषि की मां कमलेश ऋषि और अंकुर शर्मा निदेशक थे।इसका कार्यालय चंडीगढ़ के औद्योगिक क्षेत्र, फेज-2 में स्थित था। आरोप है कि इसका इस्तेमाल वसूली के बाद नकदी लाने और फिर ऋषि के निर्देशानुसार चंडीगढ़, मोहाली और पंचकुला के व्यक्तियों में वितरित करने के लिए किया जाता था।
अंकुर शर्मा की पत्नी ने ईडी को बताया कि ऋषि अपने पति के माध्यम से एसआरआर प्लानिंग गुरुस के लेन-देन को नियंत्रित करता था। ऋषि और उनकी पत्नी दिव्या अरोरा को कथित तौर पर घोटाले में शामिल विभिन्न फर्जी कंपनियों से 34.22 करोड़ रुपए प्राप्त हुए थे।
रिलेशनशिप मैनेजर अभय कुमार की भूमिका
आरोपी अभय कुमार ने 10 जून, 2025 तक चंडीगढ़ के सेक्टर 32 स्थित आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में रिलेशनशिप मैनेजर के रूप में काम किया। उन्होंने अपने परिवार के सदस्यों के माध्यम से मेसर्स स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स नामक एक फर्जी कंपनी चलाई। यह एक साझेदारी फर्म थी जिसमें अभय कुमार की पत्नी स्वाति सिंगला 75 प्रतिशत हिस्सेदारी के साथ और उनके बहनोई अभिषेक सिंगला 25 प्रतिशत हिस्सेदारी के साथ साझेदार थे।
हरियाणा के इन विभागों से मिला पैसा
स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स को हरियाणा के विभिन्न विभागों के बैंक खातों से 203.50 करोड़ रुपए की धनराशि प्राप्त हुई। इसके अलावा, कंपनी को हरियाणा राज्य प्रदूषण नियंत्रण बोर्ड (एचएसपीसीबी) से 70.26 करोड़ रुपए, पंचकुला नगर निगम से 38.47 करोड़ रुपए, हरियाणा ग्रामीण विकास निधि प्रशासन बोर्ड से 31.04 करोड़ रुपए, एचएसएसपीपी से 27.46 करोड़ रुपये, हरियाणा श्रम कल्याण बोर्ड से 15.50 करोड़ रुपए, सीआरईएसटी से 10.39 करोड़ रुपये और एचपीजीसीएल कर्मचारी पेंशन निधि ट्रस्ट से 9.93 करोड़ रुपए प्राप्त हुए।
स्वास्तिक देश परियोजनाओं में प्राप्त धनराशि को बाद में जौहरियों सहित विभिन्न तृतीय पक्षों को हस्तांतरित कर दिया गया। इसके बाद उनसे नकद राशि प्राप्त की गई। फिर इसे चंडीगढ़-पंचकुला-मोहाली त्रिपक्षीय क्षेत्र में विभिन्न व्यक्तियों को वितरित कर दिया गया। अभय कुमार, उनकी पत्नी स्वाति, साले अभिषेक और पिता देविंदर लाल को कथित तौर पर 11.22 करोड़ रुपए मिले।
हरियाणा, चंडीगढ़ के 11 विभागों को हुआ नुकसान
ईडी के अनुसार, हरियाणा और चंडीगढ़ के 11 सरकारी विभागों और दो स्कूलों को आरोपियों के हाथों 645.59 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ है। एचएसपीसीबी से कुल 169.27 करोड़ रुपये, एचपीजीसीएल से 50 करोड़ रुपये, हरियाणा राज्य कृषि विपणन बोर्ड (एचएसएएमबी) से 10 करोड़ रुपये, पंचकुला नगर निगम से 80 करोड़ रुपये, हरियाणा ग्रामीण विकास निधि प्रशासन बोर्ड से 48.72 करोड़ रुपये, एचएसएसपीपी से 53.86 करोड़ रुपए का नुकसान हुआ। वहीं, कालका नगर परिषद से 18.10 करोड़ रुपये, हरियाणा श्रम कल्याण बोर्ड से 50 करोड़ रुपये, सीआरईएसटी से 82.02 करोड़ रुपये, चंडीगढ़ नगर निगम से 73.50 करोड़ रुपये, डीसी मॉडल सीनियर सेकेंडरी स्कूल से 7.80 करोड़ रुपये, डीसी मोंटेसरी स्कूल से 1.99 करोड़ रुपये और एचएसपीसीबी के एक अन्य खाते से 32.80 लाख रुपये का गबन किया गया।
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